Положения Федерального Закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», дали банкам право блокировать транзакции клиентов, которые расценены как сомнительные.
За последние годы банки активно пользовались предоставленными правами, зачастую блокируя переводы и счета вполне добропорядочных клиентов.
Для разблокировки счета и проведения операции клиент должен был предоставить внушительный перечень документов, который мог бы обосновать экономическую целесообразность перевода.

Однако и предоставленных документов бывает недостаточно, зачастую операция остается заблокированной, а вывести деньги со своего счета можно только уплатив «заградительную» комиссию в 15-20% от суммы перевода, тогда как обычный тариф не превышает 1-2%.

Федеральный Закон N 115-ФЗ прямо не предусматривает право банка на взимание повышенной комиссии, но в то же время и не запрещает еe.

В такой ситуации, банки, прикрываясь федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», по сути, обогащаются за счет своих клиентов.